Trong bối cảnh thị trường tiền điện tử ngày càng phát triển, năm 2023 đánh dấu một năm bản lề chứng kiến những thay đổi đáng kể về bản chất và phạm vi của các hoạt động bất hợp pháp.
Báo cáo của Chainalysis cung cấp cái nhìn sâu sắc về những thay đổi này, nêu bật sự suy giảm của một số loại tội phạm tiền điện tử và sự tồn tại dai dẳng, nếu không muốn nói là tăng trưởng của các loại tội phạm khác, chẳng hạn như ransomware và thị trường darknet.
Bất chấp những cái bóng phủ lên bởi hậu quả của FTX và các vụ bê bối khác, lĩnh vực này đã hồi phục và bắt đầu một giai đoạn cải tiến quy định chiến lược.
Trong bối cảnh phức tạp này, các nỗ lực quản lý, đặc biệt là ở các khu vực pháp lý như Singapore, đã chiếm vị trí trung tâm, mang đến cái nhìn thoáng qua về tương lai của quản trị tiền điện tử và tiềm năng của nó trong việc định hình quỹ đạo của ngành hướng tới sự an toàn và toàn vẹn cao hơn.
Từ chối lừa đảo và hack
Một trong những xu hướng đáng chú ý nhất vào năm 2023 là sự suy giảm nghiêm trọng về khối lượng tài sản tiền điện tử liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp, đã giảm mạnh xuống còn 24,2 tỷ USD (32,51 tỷ USD).
Sự ra đời của các công nghệ phát hiện gian lận phức tạp hơn và nhận thức ngày càng tăng của các nhà đầu tư về rủi ro của các chiến thuật lừa đảo đã góp phần vào xu hướng đi xuống này.
Những tiến bộ trong phân tích blockchain và công nghệ phòng chống tội phạm đã đóng vai trò then chốt trong việc xác định và chống lại các hoạt động bất hợp pháp. Những công cụ này đã cho phép các cơ quan thực thi pháp luật theo dõi dòng tiền, vạch trần các mạng lưới đằng sau các hoạt động tội phạm. Khi các công nghệ này phát triển, khả năng ngăn chặn tội phạm tiền điện tử dự kiến sẽ được cải thiện, đánh dấu một kỷ nguyên mới về bảo mật tài sản kỹ thuật số.
Tuy nhiên, việc giảm lừa đảo và trộm cắp không nói lên toàn bộ câu chuyện. Bản chất ngày càng gia tăng của tội phạm tiền điện tử, với việc những kẻ lừa đảo áp dụng các phương pháp tinh vi hơn như lừa đảo tình cảm, đặt ra những thách thức mới.
Những chiến thuật này, kết hợp kỹ thuật xã hội với các cơ hội đầu tư gian lận, nhấn mạnh sự cần thiết phải cảnh giác và giáo dục liên tục trong cộng đồng tiền điện tử.
Ngoài ra, stablecoin đã nổi lên như một phương tiện ưa thích cho một phần đáng kể các hoạt động bất hợp pháp này, được thúc đẩy bởi tính ổn định và dễ sử dụng của chúng.
Phản ứng pháp lý và ví dụ của Singapore
Các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đã tăng cường nỗ lực bảo vệ hệ sinh thái nhằm đối phó với động thái thay đổi của tội phạm tiền điện tử. của Singapore cách tiếp cận tiền điện tử quy định năm 2023 minh họa các biện pháp chủ động và nghiêm ngặt được áp dụng trên toàn cầu để hạn chế tội phạm tiền điện tử.
Cơ quan tiền tệ Singapore (MAS) đóng vai trò then chốt trong việc hình thành một môi trường an toàn hơn và sáng tạo hơn cho tài sản kỹ thuật số. Giai đoạn phục hồi và tăng cường quy định này đã chứng kiến sự thay đổi đáng chú ý trong xu hướng tội phạm tiền điện tử, phản ánh động lực phát triển của ngành.
Cam kết của Singapore thiết lập khung pháp lý mạnh mẽ đối với tiền điện tử đã được nhấn mạnh bằng việc tuân thủ Đạo luật dịch vụ thanh toán (PSA), được ban hành lần đầu vào năm 2019 và được sửa đổi vào năm 2020 để bao gồm các nhà cung cấp dịch vụ Token thanh toán kỹ thuật số (DPT).
Bài Liên quan
Theo PSA, các nhà cung cấp dịch vụ DPT phải có được license từ MAS và tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt liên quan đến chống rửa tiền, bảo vệ người tiêu dùng, an ninh mạng và quản trị. Nền tảng quy định này đã thiết lập các biện pháp tiếp theo để bảo vệ các nhà đầu tư và đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường.
Vào năm 2023, MAS đưa ra các quy định bổ sung nhắm vào các nhà cung cấp dịch vụ DPT, đặc biệt là những nhà cung cấp dịch vụ cho khách hàng bán lẻ. Chúng bao gồm các lệnh cấm đối với chấp nhận thanh toán bằng thẻ tín dụng được phát hành tại địa phương cho các giao dịch tiền điện tử, đưa ra các ưu đãi để giao dịch tiền điện tử và cung cấp các giao dịch tài chính, ký quỹ hoặc đòn bẩy cho khách hàng bán lẻ. Các biện pháp như vậy được thiết kế để ngăn cản giao dịch đầu cơ và giảm thiểu rủi ro tài chính cho các nhà đầu tư bán lẻ.
MAS yêu cầu nhà cung cấp dịch vụ DPTs an toàn giữ tài sản của khách hàng dưới sự ủy thác theo luật định và yêu cầu họ tiết lộ những rủi ro và phí liên quan đến dịch vụ của họ.
Động thái này nhằm tăng cường tính minh bạch và bảo mật trong giao dịch của khách hàng. Các nhà cung cấp cũng có nghĩa vụ đánh giá nhận thức về rủi ro của khách hàng trước khi cấp quyền truy cập vào dịch vụ của họ và cung cấp các báo cáo và báo cáo thường xuyên, đảm bảo rằng các nhà đầu tư được thông tin đầy đủ về các cam kết tiền điện tử của họ.
Một bước phát triển quy định quan trọng vào năm 2023 là việc MAS hoàn thiện một khung pháp lý stablecoin. Khung này được áp dụng cho các loại tiền tệ ổn định được gắn với Đô la Singapore hoặc bất kỳ loại tiền G10 nào và được phát hành tại Singapore.
Nó áp đặt các yêu cầu thiết yếu đối với các tổ chức phát hành, chẳng hạn như mua lại mệnh giá, quản lý dự trữ và công bố thông tin, nhằm mục đích tăng cường tính ổn định và độ tin cậy của stablecoin như phương thức thanh toán kỹ thuật số.
Thách thức dai dẳng của ransomware và thị trường darknet
Bất chấp sự suy thoái chung trong các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp, phần mềm tống tiền và thị trường darknet đã cho thấy khả năng phát triển bền bỉ, với doanh thu của họ tăng đáng kể vào năm 2023.
Sự trỗi dậy trở lại của ransomware làm nổi bật khả năng thích ứng xảo quyệt của tội phạm mạng, những kẻ đã tinh chỉnh các chiến thuật của mình để vượt qua các biện pháp phòng thủ an ninh mạng được cải thiện.
Tương tự, sự phục hồi thu nhập từ thị trường darknet, đặc biệt sau khi các hành động quyết định được thực hiện chống lại các nền tảng như Hydra, nhấn mạnh nhu cầu liên tục đối với hàng hóa và dịch vụ bất hợp pháp mà tiền điện tử có thể mua một cách bí mật. Những phát triển này nhấn mạnh thách thức dai dẳng và phức tạp trong việc giải quyết các mối đe dọa mạng ngày càng phát triển trong lĩnh vực tiền điện tử.
Vào năm 2023, các khoản thanh toán ransomware đạt đỉnh điểm, lần đầu tiên vượt ngưỡng 1 tỷ USD. Sự gia tăng này, trái ngược với sự sụt giảm được thấy vào năm 2022, vạch ra một quỹ đạo đi lên đáng lo ngại cho ransomware từ năm 2019 đến năm 2023, báo hiệu sự phát triển của nó thành một mối đe dọa đáng kể hơn.
Trong một tiết lộ đáng chú ý, một cuộc khảo sát giữa các nhà lãnh đạo an ninh mạng ở Singapore tiết lộ rằng 84% các tổ chức trong nước gặp phải ít nhất một cuộc tấn công bằng ransomware từ tháng 3 năm 2022 đến tháng 3 năm 2023,
Điều quan trọng là phải thừa nhận rằng con số này chỉ là bề nổi, chưa tính đến thiệt hại kinh tế rộng hơn, bao gồm tổn thất về năng suất và các chi phí liên quan đến việc giảm thiểu các cuộc tấn công.
Các giao dịch liên quan đến lệnh trừng phạt
Các giao dịch với các tổ chức và khu vực pháp lý bị trừng phạt chiếm một phần đáng kể trong khối lượng giao dịch bất hợp pháp vào năm 2023, với tổng trị giá 14,9 tỷ USD (20,06 tỷ đô la Singapore).
Xu hướng này nhấn mạnh các khía cạnh địa chính trị của tội phạm tiền điện tử, với việc trốn tránh các biện pháp trừng phạt đang nổi lên như một use case quan trọng đối với tiền điện tử ở một số khu vực nhất định.
Bất chấp các lệnh trừng phạt, việc tiếp tục hoạt động của các nền tảng như Garantex ở Nga nhấn mạnh những thách thức toàn cầu trong việc thực thi các biện pháp quản lý và pháp lý chống lại các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp.
Quản trị, An toàn và Quy định
Hướng tới năm 2024, việc triển khai các khung pháp lý được giới thiệu vào năm 2023 sẽ định hình bối cảnh pháp lý cho tài sản kỹ thuật số.
Chengyi Ong
“Các khu vực pháp lý của ngọn hải đăng như Singapore, Hồng Kôngvà các nước khác như Úc và Hàn Quốc là những yếu tố then chốt trong việc thiết lập các tiêu chuẩn quản lý toàn cầu. Luôn luôn là một thời điểm thú vị khi cao su chạm đường. Sau khi các khuôn khổ này được triển khai và thực thi, chúng tôi cần xem tác động của nó đối với ngành là gì,”
Chengyi Ong, Giám đốc Chính sách Chainalysis của APAC cho biết.
Trọng tâm sẽ chuyển sang đánh giá tác động của các khuôn khổ này đối với động lực của ngành, cân bằng quản lý rủi ro, bảo vệ người tiêu dùng và thúc đẩy đổi mới.
Các chiến thuật ngày càng phát triển của tội phạm mạng, đặc biệt là lừa đảo và ransomware, sẽ thử thách các khung pháp lý này, đồng thời nhấn mạnh sự cần thiết của một môi trường pháp lý năng động và phản ứng nhanh, cân bằng giữa đổi mới với bảo vệ người tiêu dùng.
Cộng đồng tiền điện tử, bao gồm các sàn giao dịch, nhà cung cấp ví và người dùng, đóng một vai trò quan trọng trong việc bảo vệ hệ sinh thái. Việc tăng cường chú trọng vào giáo dục và nhận thức có thể giúp các cá nhân nhận biết và tránh các mối đe dọa và lừa đảo tiềm ẩn. Các sáng kiến do cộng đồng thúc đẩy, cùng với các biện pháp quản lý, tạo thành nền tảng của cơ chế bảo vệ mạnh mẽ chống lại tội phạm tiền điện tử.
Mặc dù ngành công nghiệp đã chứng kiến sự suy giảm trong các hoạt động bất hợp pháp nói chung như tội phạm tiền điện tử, nhưng vẫn còn những thách thức trong việc chống lại ransomware, thị trường darknet và trốn tránh lệnh trừng phạt. của Singapore Khung quy định cung cấp cái nhìn thoáng qua về tiềm năng quản trị và an toàn của ngành công nghiệp tiền điện tử, cung cấp những hiểu biết quan trọng về cách các tiêu chuẩn toàn cầu có thể phát triển.
Khi chúng ta bước sang năm 2024, khả năng thích ứng với những động lực thay đổi này của ngành tiền điện tử sẽ rất quan trọng trong việc giảm thiểu rủi ro liên quan đến các hoạt động bất hợp pháp đồng thời thúc đẩy một hệ sinh thái tài sản kỹ thuật số an toàn và sáng tạo.
Nguồn : https://fintechnews.sg/87076/blockchain/navigating-the-evolving-landscape-of-crypto-crime/.
Post by automationbot.
