Tuần trước, Tập đoàn Frasers đã tiết lộ kế hoạch ra mắt của riêng mình mua ngay trả tiền sau (BNPL), có thể cho phép người mua sắm vay tới 2.000 bảng Anh khi chi tiêu với nhà bán lẻ.
Dưới thời ông chủ mới Michael Murray, gã khổng lồ bán lẻ được cho là đang bắt tay vào thúc đẩy các dịch vụ tài chính trên phạm vi rộng.
Sau khi ra mắt, người tiêu dùng sẽ có thể chia nhỏ và hoãn thanh toán hoặc vay thông qua ứng dụng của nhóm để có thể chi tiêu cho danh mục bán lẻ của mình, bao gồm House of Fraser, Jack Wills, Sports Direct, v.v. Người mua hàng sau đó sẽ được thưởng điểm khi mua sắm.
Việc cung cấp BNPL sẽ được hỗ trợ bởi Tymit, một công ty fintech mà Frasers hiện đang nắm giữ 28% cổ phần, trong khi các khoản vay tiêu dùng sẽ được quản lý bởi Studio Retail, công ty đã mua lại từ ban quản lý vào năm ngoái.
Ông trùm bán lẻ kiêm giám đốc điều hành Tập đoàn Frasers Mike Ashley được cho là “thực sự hào hứng với tín dụng” và tin rằng “lợi nhuận cuối cùng của tập đoàn có thể được thúc đẩy”, một nguồn tin nói với The Telegraph.
Tuy nhiên, với việc ngành BNPL rộng lớn hơn đang phải đối mặt với sự giám sát ngày càng tăng, tại sao Frasers Group lại quyết định triển khai dịch vụ ngay bây giờ? Và nó sẽ cạnh tranh với các đối thủ chính trong Lĩnh vực, chẳng hạn như Klarna, Afterpay và Laybuy?
Đăng ký bán lẻ tính phí miễn phí
Nhấp vào đây để nhận tin tức công nghệ bán lẻ mới nhất miễn phí trong hộp thư đến của bạn mỗi ngày
Tại sao bây giờ?
Trong những năm qua, Frasers Group đã phát triển ngày càng mạnh mẽ, mua lại một số nhà bán lẻ Online lớn bao gồm Missguided, Studio và ISawItFirst.com cũng như cổ phần đáng kể trong Asos và N Brown.
Bằng cách mở rộng sang BNPL, Tập đoàn Frasers rõ ràng đang đáp ứng sự thay đổi liên tục trong thói quen mua hàng của người tiêu dùng.
Giám đốc điều hành của Divido, ông Todd Latham cho biết: “Khi ngày càng có nhiều người tiêu dùng phụ thuộc vào tài chính thanh toán, Frasers Group đã nhận ra rằng việc xây dựng một giải pháp tài chính bán lẻ là bước tiếp theo hợp lý để quản lý tốt hơn danh tiếng thương hiệu và chuyển đổi nhiều nhấp chuột hơn thành mua hàng.
Latham cũng dự đoán rằng Frasers Group sẽ không phải là nhà bán lẻ cuối cùng làm phong phú hệ sinh thái của riêng mình với những người cho vay đáng tin cậy.
Ông nói thêm: “Mặc dù BNPL vẫn là một dịch vụ phần lớn không được kiểm soát, nhưng điều quan trọng là các thương nhân luôn tìm cách đảm bảo rằng họ đang làm việc với các công ty và nguồn có uy tín cho các khoản vay của họ.
BNPL là một ngành đang bùng nổ và không có dấu hiệu chậm lại, với 70% người mua sắm ở Vương quốc Anh chuyển sang các dịch vụ này thường xuyên hơn, do hậu quả trực tiếp của cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt, theo Forbes Advisor.
Theo Forbes Nhìn chung, 70% người dùng BNPL đang thanh toán thông qua các phương tiện này thường xuyên hơn như một kết quả trực tiếp của cuộc khủng hoảng chi phí sinh hoạt.
Ngoài ra, dữ liệu gần đây từ Adobe Analytics cho thấy rằng cứ 8 bảng Anh chi tiêu Online thì có 1 bảng Anh ở Vương quốc Anh vào tháng 1 năm 2023 thông qua các dịch vụ BNPL.
Do đó, Tập đoàn Frasers đã nhận ra rõ ràng sự phát triển và tiềm năng của ngành BNPL và quyết định tận dụng lợi ích nội bộ thay vì tích hợp các nhà cung cấp bên ngoài trên Site của mình.
Cạnh tranh và toàn ngành
Luke Trayfoot, giám đốc doanh thu của MangoPay cho biết: “Các công ty như Klarna đã khiến người tiêu dùng choáng váng với việc cung cấp BNPL của họ và đã thúc đẩy xu hướng ngày càng tăng đối với những người tiêu dùng muốn phân bổ chi phí cho các mặt hàng được thèm muốn.
“Đối với các công ty như House of Fraser, việc ra mắt BNPL ‘Frasers Plus’ có thể là một tài sản quan trọng cho marketplace mô hình kinh doanh do Tập đoàn đưa ra, không chỉ phù hợp với sở thích của người tiêu dùng mà còn hỗ trợ thúc đẩy lòng trung thành của người tiêu dùng đối với các thương hiệu của mình,” ông nói thêm.
Những người khổng lồ BNPL như Klarna có khả năng hiển thị rộng rãi và phổ biến đối với người tiêu dùng. Tuy nhiên, có những lợi thế đáng kể cho cả nhà bán lẻ và người mua sắm khi đưa dịch vụ thanh toán vào nhà.
Latham cho biết thêm: “Trong môi trường kinh tế ngày nay, nhiều người đang chuyển sang các lựa chọn tài chính thay thế để phân bổ chi phí cho các mặt hàng đắt tiền.
“Đối với người bán, điều này có nghĩa là họ cần đánh giá lại các tùy chọn thanh toán mà họ có khi thanh toán và đảm bảo rằng nó phù hợp với hình ảnh thương hiệu hiện tại của họ và cung cấp rõ ràng thông tin chính xác để đảm bảo người tiêu dùng hiểu mô hình trả nợ.”
Bằng cách xây dựng một dịch vụ BNPL vững chắc mà người tiêu dùng có thể tin tưởng, các nhà bán lẻ có thể nâng cao hình ảnh của chính họ và người tiêu dùng có thể sắp xếp các khoản thanh toán của họ ở một nơi.
Trong khi Trayfoot thừa nhận rằng kiến trúc cơ sở hạ tầng thanh toán cho một marketplace không phải là nhiệm vụ dễ dàng, nếu các nhà bán lẻ có thể tuân thủ quy định toàn cầu và đảm bảo trải nghiệm liền mạch sau khi mua hàng, thì họ sẽ thu được nhiều lợi ích.
“Nếu các nhà bán lẻ khác muốn làm theo, họ nên làm việc với marketplace-các nhà cung cấp cơ sở hạ tầng thanh toán cụ thể để đảm bảo tích hợp thành công để danh tiếng thương hiệu vẫn xác thực và nhất quán đối với đối tượng hiện tại và thu hút khách hàng mới,” ông nói thêm.
Ngành BNPL đã sẵn sàng để phát triển hơn nữa và không có gì ngạc nhiên khi Tập đoàn bán lẻ khổng lồ Frasers đã đi trước đón đầu để cung cấp dịch vụ. Nếu việc triển khai thành công, vấn đề chỉ còn là thời gian trước khi các nhà bán lẻ khác xem xét lại các ứng dụng của bên thứ ba và đầu tư vào cơ sở hạ tầng BNPL của riêng họ.
Nguồn thông tin : chargedretail.
Post By Automation Bot.
