Hôm qua Singapore Người chia sẻ đã công bố rằng họ đã hoàn thành bằng chứng khái niệm cho thanh toán FX so với thanh toán (PvP) bằng cách sử dụng mạng lưới blockchain của mình. Những người tham gia bao gồm hai người đồng sáng lập, JP Morgan và DBS Bank, cũng như ngân hàng lớn thứ ba của Nhật Bản, Mizuho.
Người chia sẻ đã có giải pháp sản xuất để cho phép ngay lập tức Thanh toán xuyên biên giới 24/7 thông qua các ngân hàng đại lý. Những người sáng lập khác bao gồm Ngân hàng Standard Chartered và Temasek.
Tầm quan trọng của PvP
Phần lớn các giao dịch ngoại hối (FX) trên thế giới được thanh toán tập trung thông qua CLSSettlement, nơi xử lý 6,6 nghìn tỷ đô la trong các lệnh thanh toán FX mỗi ngày trong năm 2023, đạt đỉnh 16,3 nghìn tỷ đô la vào một ngày trong tháng 12. Tuy nhiên, nó chỉ bao gồm 18 loại tiền tệ. Nó có giải pháp bù trừ DLT cho các loại tiền tệ khác, CLSNet, nhưng không hỗ trợ thanh toán PvP.
Tầm quan trọng của PvP là cả hai nhánh tiền tệ được trao đổi đồng thời, loại bỏ rủi ro thanh toán. Theo cách nói của DLT, đây là thanh toán nguyên tử cho các loại tiền tệ nước ngoài.
Báo cáo của Ủy ban Thanh toán và Cơ sở hạ tầng thị trường BIS (CPMI) đã tìm thấy phạm vi PvP đã giảm từ 50% xuống dưới 40% trong giai đoạn 2006-2019. Một phần là do vai trò ngày càng tăng của các thị trường mới nổi và PvP không phải lúc nào cũng khả thi vì việc thanh toán chỉ được phép giữa một số khu vực pháp lý nhất định.
Đáng lo ngại hơn, một cuộc khảo sát năm 2019 cho thấy rủi ro mất mát lên tới 2,8 nghìn tỷ đô la mỗi ngày. Đối với ba quốc gia (Anh, Hồng Kông và Singapore), mức tổn thất tiềm ẩn lớn hơn tổng vốn giám sát của các ngân hàng trong nước.
PoC của Partior
Các thử nghiệm gần đây đã giải quyết chính xác rủi ro thanh toán này, cho cả tiền tệ của thị trường mới nổi và nền kinh tế tiên tiến. Ngoài ra, nó hỗ trợ thanh toán nguyên tử theo thời gian thực 24×7. Nếu các bên không muốn thanh toán ngay lập tức, nó hỗ trợ giao dịch giá trị trong ngày. Partior có kế hoạch triển khai giải pháp này vào cuối năm nay.
Kelvin Tan, Trưởng phòng đổi mới của DBS cho Thị trường tài chính toàn cầu cho biết: “Bằng cách tự động hóa việc khớp lệnh thanh toán thông qua hợp đồng thông minh, chúng tôi không chỉ giảm thiểu rủi ro và chi phí hoạt động mà còn mở ra các cơ hội kinh doanh mới, đặc biệt là trên các loại tiền tệ EMDE”. “Khả năng này hứa hẹn sẽ giúp việc thanh toán hiệu quả hơn đồng thời thúc đẩy sự hòa nhập tài chính và tăng trưởng kinh tế lớn hơn trong khu vực”.
Các giải pháp DLT PvP khác
Có một giải pháp PvP dựa trên DLT hiện đang được sử dụng ở quy mô lớn. Từ năm 2018 đến đầu năm 2024, HSBC FX ở khắp mọi nơi đã được sử dụng để giải quyết 16 triệu giao dịch FX trị giá hơn 8 nghìn tỷ đô la. Nó đã sử dụng giải pháp Core FX của Baton System, cũng như Wells Fargo. Vào tháng 3 năm nay, Baton đã ký một thỏa thuận để giải pháp được vận hành bởi OSSTRAliên doanh sau giao dịch giữa S&P Global và CME Group.
Một công ty khác có kế hoạch cho DLT FX PvP là Sự kết thúcliên doanh giữa 20 tổ chức. Phải mất nhiều năm công ty mới có được license của Anh để vận hành hệ thống thanh toán chung với Token thanh toán được hỗ trợ bởi tiền gửi ngân hàng trung ương. Để cho phép PvP, công ty cần sự chấp thuận của các ngân hàng trung ương khác và đang nhắm mục tiêu đến Hoa Kỳ và Châu Âu. Fnality không có khả năng nhắm mục tiêu đến các thị trường mới nổi trong tương lai gần.
Do đó có cơ hội PvP cho Partior.
Nguồn : https://www.ledgerinsights.com/dbs-jp-morgan-mizuho-test-fx-pvp-dlt-solution-on-partior/